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開設(shè)香港銀行賬戶收款需要注意哪些問題?香港銀行賬戶維護(hù)指南

因?yàn)橄愀鄣牡投愔苾?yōu)勢,外匯管制寬松優(yōu)勢等,很多投資者會(huì)選擇在香港注冊公司,并開設(shè)香港公司賬戶來收款。但隨著國家反洗錢、CRS申報(bào)越來越嚴(yán)格,香港銀行賬戶在使用上需要更加謹(jǐn)慎小心,避免賬戶出現(xiàn)異常,特別是若需要涉及多行業(yè)收款。香港賬戶收款需謹(jǐn)慎香港賬戶開下來后,一定要好好維護(hù)自己的香港銀行賬戶。如何提高賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?主動(dòng)提高賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),堅(jiān)決拒絕代收代付,特別是跨行代收代付的行為。因?yàn)榇沾?..

香港賬戶收款需謹(jǐn)慎

香港賬戶收款需謹(jǐn)慎

因?yàn)橄愀鄣牡投愔苾?yōu)勢,外匯管制寬松優(yōu)勢等,很多投資者會(huì)選擇在香港注冊公司,并開設(shè)香港公司賬戶來收款。但隨著國家反洗錢、CRS申報(bào)越來越嚴(yán)格,香港銀行賬戶在使用上需要更加謹(jǐn)慎小心,避免賬戶出現(xiàn)異常,特別是若需要涉及多行業(yè)收款。


香港賬戶收款需謹(jǐn)慎

香港賬戶開下來后,一定要好好維護(hù)自己的香港銀行賬戶。如何提高賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?主動(dòng)提高賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),堅(jiān)決拒絕代收代付,特別是跨行代收代付的行為。因?yàn)榇沾缎袨槿菀妆徊环ǚ肿永茫医灰捉痤~和實(shí)際付款的不一致,也是對(duì)交易真實(shí)性的舉證是非常不利的。


多個(gè)行業(yè)收款如何維護(hù)賬戶

多個(gè)行業(yè)收款如何維護(hù)賬戶

企業(yè)想要發(fā)展,涉及到多個(gè)不同行業(yè)也是不可避免的,而且也有在香港銀行開戶收付外匯的需求,那么,我們應(yīng)該如何解決這個(gè)問題,更好地維護(hù)好自己的香港銀行賬戶呢?

開戶時(shí)主動(dòng)申報(bào)涉及多行業(yè)。通常情況下,銀行都會(huì)要求申報(bào)所涉及的行業(yè)和占營業(yè)額的百分比,并且會(huì)要求提供每個(gè)行業(yè)最少一份正式的業(yè)務(wù)文件作為參考的證明。

若在開戶時(shí)不主動(dòng)申報(bào)涉及多行業(yè),那在這個(gè)賬戶收款的時(shí)候,就會(huì)顯示付款公司名和地區(qū)等企業(yè)信息,銀行方面發(fā)現(xiàn)付款的公司所處行業(yè)和收款公司的KYC不符合,通常會(huì)主動(dòng)調(diào)查并要求公司提供這筆交易的正式業(yè)務(wù)文件,因?yàn)闆]有提前備案,所以無論此時(shí)的文件是否正式,銀行方面都有可能會(huì)將您的賬號(hào)直接關(guān)閉!所以說,開戶時(shí)主動(dòng)提前申報(bào),提供正式的業(yè)務(wù)文件,才是對(duì)賬戶安全最穩(wěn)妥的做法。

除了主動(dòng)申報(bào)外,還可以成立多家公司,每家公司僅注冊一個(gè)行業(yè),每家公司在不同銀行開設(shè)不同行業(yè)的銀行賬戶,每個(gè)賬戶負(fù)責(zé)收付單一的行業(yè)貨款,不要混收或一對(duì)多收款。


香港公司開戶需要準(zhǔn)備哪些資料?

香港公司開戶需要準(zhǔn)備哪些資料?

香港公司開戶前需要提前準(zhǔn)備資料做初審,如下:

1、公司全套資料

提供香港公司的全套注冊文件,包含:公司注冊證書CI、商業(yè)登記證BR、法團(tuán)成立表格NNC1、周年申報(bào)表NAR1、公司章程和其他變更的文件(如有)。

2、公司商業(yè)證明文件

以貿(mào)易公司為例,需要提供以下業(yè)務(wù)證明文件:

①提供香港公司和本地或海外公司的銷售合同,以及關(guān)聯(lián)的采購合同、物流單、貨運(yùn)提單和水單等;

②關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司所需資料(必須提供關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司的經(jīng)營證明文件)

內(nèi)地公司營業(yè)執(zhí)照及近半年銀行對(duì)公流水;

內(nèi)地公司和供應(yīng)商簽訂的采購合同,和客戶簽訂的銷售合同,以及對(duì)應(yīng)的增值稅發(fā)票和水單;

如有外銷,提供對(duì)應(yīng)的外銷合同、報(bào)關(guān)單和物流單等等。

注:視乎公司行業(yè)性質(zhì)提供對(duì)應(yīng)的文件即可。

3、董事和股東資料

提供公司董事和股東個(gè)人有效身份證、護(hù)照或港澳通行證,以及個(gè)人最近半年的銀行流水等。

4、填寫銀行調(diào)查表格KYC

開戶前需要填寫盡職調(diào)查KYC表格,以便銀行對(duì)公司的基本運(yùn)營情況有初步的了解。


上述資料僅作參考作用,銀行會(huì)根據(jù)每個(gè)公司的背景和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要,可能會(huì)要求申請(qǐng)人提供額外的補(bǔ)充資料,最終以銀行的要求為準(zhǔn)。


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