離岸公司債務規(guī)避、稅務籌劃效果大不如從前，怎么辦？
 

離岸信托，值得擁有

在2019年新個稅法正式生效前，國內不少富豪們紛紛將資產裝入海外家族信托。

除上述圖片之外，還有拼多多、美團、海底撈、小米等上市公司的信托設立時間也是在18年上市時/前設立的。

為什么選擇離岸信托？

離岸信托發(fā)展歷史悠久，最早可追溯至700多年前，期間不少案例可進行借鑒；同時離岸信托大多適用于英美法系，具有完善的法律制度規(guī)定。

時間與法律是離岸信托的大支撐，而最吸引人的莫非是離岸信托在保護資產與財富傳承上的功能↓↓

1. 保護資產，隔離風險

在信托設立時，委托人就已經實現了“資產轉移”，其股權、財產等所有權并非以創(chuàng)始人的名義持有，當委托人面臨企業(yè)/個人破產、背負債務、民事追索、婚姻變動等風險時候，可有效阻斷這些債務風險，保護資產免遭申索、追繳或避免控制權因任何受益人離異而被分拆等等。

2. 財富傳承計劃

將個人財富裝進信托，將家族相關人員納入受益人范圍內，可按照委托人的心愿對不同受益人進行資產分配，家族信托不僅可免除遺囑認證與繼承稅，還可以防止家產被揮霍，實現財富傳承。

所以說，如果上述案例中的X先生，當初設立了離岸信托，成為信托委托人，BVI公司與香港資產注入信托中，如果他并不是因負債累累而蓄意將資產裝入信托的話，那么債權人可就沒那么容易能申索成功了。

此外，如果想將BVI公司作為上市主體準備進行IPO的話，在上市前將股份注入信托可擁有以下優(yōu)勢：

股權具有連續(xù)性，如避免股份因創(chuàng)始人喪失行為能力或身故而遭凍結；確保妥善預留股份，讓受益人日后受益等。

集中多數股份，確保創(chuàng)始人身故后不會因為分拆股權給數名受益人而失去控制投票權，受益人繼續(xù)享受股份的經濟利益，而又不會攤薄多數控制權。

此外，還可減少印花稅，上市后的股權轉讓可減少監(jiān)管申報與媒體關注。

根據彭博社報道，中國富豪正為24萬億美元財富的征稅進行有力準備，因此未來代際傳承將表現出對離岸信托的迫切需求。

隨著中國經濟進入了新常態(tài)，中國人面對的“財富”命題，也隨之更新到了新的版本。過去，財富在中國人眼中，大多是一個增量命題；現在，中國人的財富體量已經相當可觀，是時候準備存量的問題了，信托，目前來說確實是一個不錯的選擇。

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